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“如果要在社會進入數字時代時保持對央行貨幣的普遍使用,數字歐元將不僅是一種選擇,而且是必要的。”5月20日,德意志聯邦銀行最高執行委員會委員布克哈德·巴爾茨在“2023清華五道口全球金融論壇”上發表演講表示。
布克哈德·巴爾茨表示,歐元體系正在處理的主題之一是引入央行數字貨幣(CBDC)。2020年,歐元體系就發布了一份關于歐元區零售CBDC的報告——數字歐元。2021年10月,歐元體系啟動了數字歐元項目。德意志聯邦銀行是歐元體系不可分割的一部分,目前仍在探索階段。
值得注意的是,布克哈德·巴爾茨就“為什么歐元體系考慮發行數字歐元?”這一問題展開了集中論述。
首先,布克哈德·巴爾茨表示,目前歐元區的公眾只能以現金的形式來獲取中央銀行貨幣,然而全球范圍內無現金支付成為一種趨勢,例如中國過去十年在無現金移動支付系統中取得了巨大成功。目前歐洲歐元現金的使用率仍然相對較高,但如果現金使用量繼續下降,將對安全的公共貨幣可用性構成風險。那么,如果要在社會進入數字時代時保持對央行貨幣的普遍使用,數字歐元將不僅是一種選擇,而且是必要的。
其次,數字歐元將使公眾獲得高效便捷的支付方式,它將在整個歐元區廣泛使用——就像今天的現金一樣。歐元區由20個國家組成,創新的支付解決方案在其中一些國家非常受歡迎,但目前還沒有一種數字支付方式支持整個歐元區的歐元支付,這就是數字歐元的用武之地。此外,數字歐元除了支持現場和個人之間的支付,還可以用于電子商務和公共機構的支付。
對于數字歐元,布克哈德·巴爾茨希望央行和私營部門之間延續各自的經驗來進行分工。例如,在客戶關系方面,私營機構利用前端的豐富經驗和創新能力,提供存儲CBDC所需的數字錢包。央行則可以專注于提供一個運行良好的后端基礎設施。同時,央行正在盡最大努力控制潛在風險,例如如何解決數字銀行擠兌,或存款從商業銀行向中央銀行的廣泛轉移這一主要風險。
此外,數字歐元的發行也需要健全的法律。布克哈德·巴爾茨稱,預計歐盟委員會將于6月底提交一份立法提案,其中包括數字歐元是否與現金一樣獲得法定貨幣的地位。2023年秋季,歐洲央行理事會將決定是否進入數字歐元的準備階段。
對于數字歐元何時能夠推廣?布克哈德·巴爾茨認為,2027年之前應該不太可能,因為推出數字歐元還需要得到歐元區內歐洲共同立法者的同意。
布克哈德·巴爾茨總結稱,無論數字化發展如何,重要的是金融市場在數字時代繼續為整個經濟和社會發揮支持作用。央行正面臨這一挑戰,即如何在不斷發展的金融世界中保持對歐洲單一貨幣的長期信心。
(文章來源:21世紀經濟報道)

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