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時(shí)隔兩個(gè)月,“券茅”東方財(cái)富(300059.SZ)旗下東方財(cái)富證券,因交易軟件宕機(jī)被深交所出具警示函。
5月29日,深交所官網(wǎng)顯示,2023年3月21日,東方財(cái)富證券技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生故障,導(dǎo)致部分客戶(hù)登錄交易系統(tǒng)緩慢,引發(fā)市場(chǎng)高度關(guān)注。經(jīng)查,該司于3月18日進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢(xún)接口升級(jí),因升級(jí)前論證測(cè)試不充分,未發(fā)現(xiàn)接口存在性能問(wèn)題,導(dǎo)致交易及相關(guān)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行受到影響,且網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生后未及時(shí)向本所報(bào)告,違反了相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對(duì)該司采取書(shū)面警示的自律監(jiān)管措施。
深交所指出,東方財(cái)富證券應(yīng)針對(duì)違規(guī)問(wèn)題采取有效措施進(jìn)行整改,強(qiáng)化交易及相關(guān)系統(tǒng)管理,加強(qiáng)變更及運(yùn)維管理,完善應(yīng)急處置機(jī)制,保障交易及相關(guān)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
今年3月21日,東方財(cái)富證券交易軟件出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間用戶(hù)登錄異常、持倉(cāng)顯示異常、無(wú)法交易等情況,APP與PC端均無(wú)法登錄,“東財(cái)崩了”一度登上微博熱搜。
當(dāng)天,東方財(cái)富證券公告稱(chēng):今日我司證券交易系統(tǒng)部分客戶(hù)登錄出現(xiàn)異常,盤(pán)中已恢復(fù)正常。對(duì)此我們深表歉意。若您有任何疑問(wèn),請(qǐng)與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或95357聯(lián)系,我們將全力為您服務(wù)。
時(shí)代財(cái)經(jīng)注意到,此前的3月31日,因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)安全事件未及時(shí)報(bào)告等問(wèn)題,西藏證監(jiān)局曾對(duì)東方財(cái)富證券采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施,并責(zé)令其對(duì)此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究,并妥善處置此次事件引發(fā)的投資者訴求。
IPG中國(guó)區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示,時(shí)隔兩個(gè)月,東方財(cái)富證券再收警示函,意味著交易所監(jiān)管措施的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)轿唬约皩?duì)于防范此類(lèi)問(wèn)題再次發(fā)生的嚴(yán)明態(tài)度。
“這意味著東方財(cái)富證券的違規(guī)行為或漏報(bào)事件已經(jīng)被深交所認(rèn)定,并采取了更為嚴(yán)厲的自律監(jiān)管措施。”另一位業(yè)內(nèi)人士告訴時(shí)代財(cái)經(jīng)。
一天之內(nèi)兩次宕機(jī)
3月21日早間,有網(wǎng)友爆料,東方財(cái)富交易軟件“崩了”,無(wú)法正常登錄交易。上午10點(diǎn)半左右,有部分網(wǎng)友表示已經(jīng)恢復(fù)正常。但下午開(kāi)盤(pán)后,有網(wǎng)友發(fā)現(xiàn),該交易軟件再次宕機(jī)。
當(dāng)天,有網(wǎng)友表示,直接崩潰,導(dǎo)致?lián)p失接近2萬(wàn)元;還有網(wǎng)友在社交網(wǎng)站上表示:“一起組團(tuán)換個(gè)券商吧,累了......”甚至社交平臺(tái)上出現(xiàn)不少券商在積極“拉客”,“收留東財(cái)失意小伙”。
根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》,當(dāng)集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)以外的實(shí)時(shí)交易系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重異常,且故障持續(xù)時(shí)間30分鐘以上的屬于重大事件;若故障持續(xù)時(shí)間10分鐘以上的屬于較大事件。
對(duì)此,東方財(cái)富在深交所互動(dòng)易平臺(tái)上表示,對(duì)此次登錄異常給用戶(hù)造成的困擾,深表歉意。公司將以此為鑒,正視問(wèn)題,深刻總結(jié)反思,認(rèn)真吸取教訓(xùn),扎扎實(shí)實(shí)提升服務(wù)能力,努力為用戶(hù)提供更穩(wěn)定、更便捷、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
3月24日,證監(jiān)會(huì)在對(duì)東方財(cái)富證券申請(qǐng)上市證券做市交易業(yè)務(wù)資格反饋意見(jiàn)中,要求說(shuō)明此次信息安全事件的發(fā)生原因、影響以及整改情況,并進(jìn)一步說(shuō)明公司是否符合“最近1年信息系統(tǒng)未發(fā)生重大及以上級(jí)別信息安全事件”條件。
一周后,東方財(cái)富證券收到來(lái)自監(jiān)管的“罰單”。3月31日晚間,西藏證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對(duì)東方財(cái)富證券采取責(zé)令改正措施的決定。決定指出,經(jīng)查,東方財(cái)富證券在2023年3月21日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中,存在信息系統(tǒng)升級(jí)論證測(cè)試不充分、未及時(shí)報(bào)告網(wǎng)絡(luò)安全事件的問(wèn)題。
西藏證監(jiān)局還要求,東方財(cái)富證券應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃,充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制,強(qiáng)化研發(fā)、測(cè)試、上線(xiàn)、升級(jí)變更及運(yùn)維管理,完善應(yīng)急預(yù)警、處置、報(bào)告機(jī)制,確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行。東方財(cái)富證券應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)完成上述整改工作并向西藏證監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告。
當(dāng)晚,東方財(cái)富公告表示,公司和東方財(cái)富證券高度重視前述問(wèn)題,將嚴(yán)格按照西藏證監(jiān)局的相關(guān)要求,深入開(kāi)展整改,嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé),進(jìn)一步加強(qiáng)研發(fā)測(cè)試、上線(xiàn)、升級(jí)變更及運(yùn)維管理,進(jìn)一步完善應(yīng)急預(yù)警、處置、報(bào)告機(jī)制,確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行,并在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)提交相關(guān)報(bào)告。
4月10日,在東方財(cái)富舉行的2022年度業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)上,董事長(zhǎng)其實(shí)回應(yīng)宕機(jī)事件時(shí)表示,公司認(rèn)真吸取教訓(xùn),全面排查,切實(shí)整改,防止類(lèi)似情況再次發(fā)生,同時(shí)不斷提升服務(wù)水平,為用戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
券商交易系統(tǒng)故障并不罕見(jiàn)
事實(shí)上,這并非東方財(cái)富交易軟件首次出現(xiàn)問(wèn)題。2022年11月9日,有投資者反映東方財(cái)富、同花順APP等炒股軟件發(fā)生“崩了”“顯示的行情不對(duì)”等情況,該話(huà)題當(dāng)時(shí)也沖上熱搜。
除了東方財(cái)富,類(lèi)似的系統(tǒng)故障問(wèn)題在行業(yè)內(nèi)也并不罕見(jiàn)。2022年,招商證券、國(guó)元證券、首創(chuàng)證券均曾因系統(tǒng)故障而遭遇監(jiān)管不同程度的行政監(jiān)管措施。
對(duì)于券商交易系統(tǒng)宕機(jī)事件頻發(fā),河南澤槿律師事務(wù)所主任付建認(rèn)為,股市行情出現(xiàn)轉(zhuǎn)換,如果交易系統(tǒng)發(fā)生故障,無(wú)法正常操作,對(duì)于造成的損失是不可估量的。交易系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和運(yùn)營(yíng)應(yīng)當(dāng)保證用戶(hù)的正常使用,并且制定相關(guān)的應(yīng)急處理方案,在面臨突發(fā)情況時(shí),可以最大限度的保障用戶(hù)的財(cái)產(chǎn)利益。
宕機(jī)事件雖然頻頻發(fā)生,但“一天兩崩”的情況卻并不多。該事件發(fā)生后,曾一度引發(fā)市場(chǎng)對(duì)東方財(cái)富應(yīng)該承擔(dān)何種責(zé)任的激烈討論。有投資者要求索賠,但如何計(jì)算損失以及如何認(rèn)定因果關(guān)系卻無(wú)據(jù)可依。
上述業(yè)內(nèi)人士指出,根據(jù)行業(yè)慣例,個(gè)人投資者在選擇經(jīng)紀(jì)公司時(shí)會(huì)優(yōu)先考慮安全可靠的交易平臺(tái)和資金托管方案。因此,如果交易軟件故障導(dǎo)致投資者產(chǎn)生損失,東方財(cái)富證券理應(yīng)為此承擔(dān)責(zé)任。至于能否得到賠償,需要具體情況具體分析,可能需要法律途徑進(jìn)行維權(quán)。
柏文喜同樣表示,東方財(cái)富交易軟件故障造成的損失如何承擔(dān),以及是否會(huì)給與賠償?shù)膯?wèn)題,一方面要依據(jù)現(xiàn)有法律規(guī)定來(lái)判定損失是否與交易軟件故障存在直接的因果關(guān)系,另一方面還需要看該交易軟件的用戶(hù)合同中對(duì)此類(lèi)問(wèn)題的責(zé)任是如何約定的。
今年5月,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《2022年度投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告》,在技術(shù)類(lèi)投訴方面,展示了多起因券商交易系統(tǒng)問(wèn)題導(dǎo)致糾紛的案例,其中包括投資者成功獲得賠償?shù)那闆r。
事實(shí)上,東方財(cái)富非常重視用戶(hù)資源和用戶(hù)黏性,曾在財(cái)報(bào)中指出,其為中國(guó)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理綜合運(yùn)營(yíng)商,“為海量用戶(hù)提供基于互聯(lián)網(wǎng)的財(cái)經(jīng)資訊、數(shù)據(jù)、交易等服務(wù)”,以及“擁有海量用戶(hù)資源是本公司核心的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),為公司持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)”。
“如果東方財(cái)富證券因?yàn)楣收嫌绊懥丝蛻?hù)的交易心理,很可能造成用戶(hù)流失,損失競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)份額。此外,這也可能帶給其他經(jīng)紀(jì)公司更多的機(jī)會(huì)來(lái)爭(zhēng)奪市場(chǎng)。”上述業(yè)內(nèi)人士向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示。
年報(bào)顯示,2022年,東方財(cái)富實(shí)現(xiàn)營(yíng)收124.86億元,同比下降4.65%,實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)85.09億元,同比下降0.51%。報(bào)告期內(nèi),東方財(cái)富股基交易額19.24萬(wàn)億元,市場(chǎng)份額進(jìn)一步提升至3.88%,證券業(yè)務(wù)相關(guān)收入同比略有增長(zhǎng)。
東方財(cái)富在年報(bào)中提及公司可能面臨的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),其中就有互聯(lián)網(wǎng)信息傳輸及交易系統(tǒng)安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。東方財(cái)富表示,公司商業(yè)模式的持續(xù)運(yùn)作和盈利模式的有效實(shí)施,有賴(lài)于公司互聯(lián)網(wǎng)信息傳輸及交易系統(tǒng)的安全運(yùn)行。如果出現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)安全運(yùn)行問(wèn)題,可能造成公司網(wǎng)站、APP產(chǎn)品不能正常訪(fǎng)問(wèn),部分用戶(hù)不能正常使用等后果,進(jìn)而降低用戶(hù)體驗(yàn)和滿(mǎn)意度,甚至給公司品牌形象帶來(lái)不利影響。

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